一、案例简述
不久前，一老年客户到中国银行某网点ATM取款，银行员工协助办理并向其了解取款用途，客户表示要投资高回报股份，每年有10%收益，取款后即匆匆离去。因担心客户所说“高回报投资”可能为电信诈骗，员工随即向上级报告。
上级主管立即联系客户，经了解，客户已将资金交由“XX有限公司”，该公司以扩股为名进行集资，共扩股99份，每份1万元，承诺每年10%收益，扩股股份由另一家公司代持。客户表示，自己身边已有多人购买。银行通过“企查查”查询，发现客户提供的两家公司的大股东为同一人。从客户反映情况看，该公司投资行为与非法集资特征高度相似，涉嫌以高收益回报诱惑中老年人“投资”，便立即将该可疑情况向当地区政府处非办报告。后经联合调查，处非办向银行反馈了侦察及处置结果，基本确认涉事企业存在不规范集资行为，已责令该企业在一个月内将资金退回相关人员，并对银行积极提供线索表示感谢。
二、安全提示
银行员工在与客户接触过程中要保持高度警觉和风险防范意识，及时发现异常现象和可疑线索，主动报告相关部门，切实防范外部欺诈风险，保护客户资金安全。
（中国银行江苏省分行供稿）
