一、案例经过
近日，一客户来到建行办理境外汇款业务，银行员工发现客户汇款对象是一个名叫“澳洲 xx 慈善”的机构，在询问汇款用途时，客户回答含糊不清。出于职业敏感，银行员工认为客户可能遭遇到了诈骗，于是加紧查证“澳洲 xx 慈善机构”的真实性。
经多方问询调查，银行发现这家所谓的“慈善机构”不仅无任何官方认证，甚至是有关部门提醒防范的非法组织。该组织通过散发传单、在社交媒体发布虚假信息等手段骗取捐款。为防止客户资金损失，银行果断阻止客户汇款，向客户解释后及时报警，民警到现场后再次向客户普及反诈知识，最终使客户意识到遭遇了诈骗，主动停止汇出资金，并对建行员工再三表示感谢。
二、案例启示
（一）以案为鉴，时时保持警觉之心。银行员工在办理业务中，对于大额、跨境汇款等，一定要详细询问汇款对象、汇款用途等，及时发现和劝止异常交易。
（二）提高认识，扛起防诈反诈重责。银行员工必须时刻树立防范意识，注意观察异常可疑情况，及时做好宣传、提醒和劝导，最大限度保护客户财产安全。
（三）加大宣传，强化风险防范意识。银行要广泛开展防诈反诈宣传，劝诫客户不要轻信各类中奖信息，随意给陌生人汇款等。提醒客户擦亮眼睛，防止诈骗事件发生。
（建设银行江苏省分行供稿）
